Τα μεγαλύτερα τριμηνιαία τραπεζικά κέρδη όλων των εποχών κατέγραψε η UBS Group AG στο β’ τρίμηνο του 2023, ως απόρροια της εξαγοράς της Credit Suisse, με αποτέλεσμα η μετοχή της ελβετικής τράπεζας να «πιάνει» τα υψηλά του 2008.
Τα καθαρά κέρδη, ύψους 29 δισ. δολαρίων, συνιστούν απότοκο της λογιστικής διαφοράς μεταξύ του τιμήματος των 3 δισ. δολαρίων που κατέβαλε η UBS για την απόκτηση της Credit Suisse, και της αξίας του ισολογισμού του εξαγοράσιμης τράπεζας.
Η UBS διαθέτει πλέον περίπου 5 τρισ. δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία (assets), γεγονός που της εξασφαλίζει την ευκαιρία να αποκτήσει την παγκόσμια πρωτοκαθεδρία στη διαχείριση των χρημάτων των πλουσίων πελατών.
Την ίδια στιγμή, η διοίκηση της ελβετικής τράπεζας επιβεβαίωσε ότι θα στοχεύσει σε εξοικονόμηση δαπανών άνω των 10 δισ. δολαρίων μέχρι το τέλος του 2026, ενώ προσβλέπει σε διατήρηση των εισροών νέων κεφαλαίων, οι οποίες στο β’ τρίμηνο ανήλθαν σε 16 δισ. δολάρια.
Σχεδόν τρεις μήνες μετά την ολοκλήρωση της συμφωνίας για την εξαγορά της Credit Suisse, ο διευθύνων σύμβουλος της UBS, Σέρτζιο Ερμότι, συνεχίζει την υλοποίηση μιας από τις μεγαλύτερες συγχωνεύσεις που έγιναν ποτέ στον παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό τομέα. Το project περιλαμβάνει χιλιάδες περικοπές θέσεων εργασίας και βρίθει νομικών κινδύνων.
«Αυτή η συγχώνευση θα ενισχύσει την ιδιότητά μας ως κορυφαίο παγκόσμιο franchise, για το οποίο η πατρίδα μας, η Ελβετία, μπορεί να είναι υπερήφανη» επεσήμανε ο Ερμότι, στο πλαίσιο της δημοσίευσης των τριμηνιαίων αποτελεσμάτων.
Η τιμή της μετοχής της UBS στο Χρηματιστήριο της Ζυρίχης κάνει άλμα άνω του 5% στη σημερινή συνεδρίαση, με αποτέλεσμα να εκτινάσσεται στα 23 φράγκα, δηλαδή στο υψηλότερο επίπεδο από το 2008. Από τις αρχές του έτους, δε, η συνολική της μεταβολή υπερβαίνει το 30%.
Τέλος στα σενάρια για την «ντόπια» Credit Suisse
Η τράπεζα έθεσε τέλος σε μήνες εικασιών σχετικά με το μέλλον της εγχώριας μονάδας της Credit Suisse, η οποία προηγουμένως ήταν η πιο σταθερά κερδοφόρα από τις μονάδες της. Οι δύο τράπεζες θα λειτουργούν χωριστά μέχρι την προγραμματισμένη νομική συγχώνευση το 2024. Η επωνυμία Credit Suisse θα παραμείνει σε ισχύ έως ότου οι πελάτες μεταφερθούν στα συστήματα της UBS, κάτι που αναμένεται το 2025.
Ο Σέρτζιο Ερμότι γνωρίζει καλά τις πολιτικές ευαισθησίες που περιβάλλουν τη συμφωνία με την Credit Suisse. Σε μια αιφνιδιαστική κίνηση αυτόν τον μήνα, η UBS αποφάσισε να παραιτηθεί οικειοθελώς από ένα δίχτυ ασφαλείας που διαπραγματεύτηκε ως μέρος της αγοράς, συμπεριλαμβανομένου ενός κρατικού backstop ύψους 9 δισεκατομμυρίων φράγκων (9,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων). Αυτό το βήμα δίνει στην τράπεζα μεγαλύτερη ευελιξία, μεταξύ άλλων και σε ό,τι αφορά τις εγχώριες επιχειρήσεις.
Η UBS προετοιμάζει τώρα τους επενδυτές για τη διαδικασία ενσωμάτωσης του αντιπάλου της, η οποία θα έχει «ουσιαστικά ολοκληρωθεί» μέχρι το τέλος του 2026. Η τράπεζα στοχεύει σε δείκτη κόστους προς έσοδα μικρότερο του 70% έως το τέλος του 2026.
