Η fintech εταιρεία Liquidity Group, που ιδρύθηκε από το Ισραήλ, άντλησε άλλα 40 εκατομμύρια δολάρια από τον ιαπωνικό τραπεζικό κολοσσό MUFG Bank, με αποτίμηση 1,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Η Liquidity ιδρύθηκε το 2018, με έδρα το Τελ Αβίβ και είναι πάροχος απεριόριστων μη εξασφαλισμένων κεφαλαίων ανάπτυξης, χωρίς δικαίωμα αναγωγής και χωρίς απομείωση. Η εταιρεία ιδρύθηκε από τον Ρον Ντάνιελ, ο οποίος εκτελεί και χρέη διευθύνοντος συμβούλου. Οι Meitav Dash, MUFG και Spark είναι όλοι εταίροι στην εταιρεία.
Η Liquidity ανακοίνωσε τον Μάιο του περασμένου έτους ότι είχε υπογράψει συμφωνία για τη δημιουργία ενός τεράστιου επενδυτικού ταμείου ύψους 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε συνεργασία με την MUFG Bank και την αμερικανική εταιρεία επιχειρηματικών κεφαλαίων Spark Capital. Η MUFG επένδυσε 1,25 δισ. δολάρια από το αρχικό ποσό και στη συνέχεια πρόσθεσε άλλα 250 εκατ. δολάρια τον περασμένο Οκτώβριο.
Η αξία της Liquidity αυξήθηκε κατά 75% στον τελευταίο γύρο, με την εταιρεία να αποτιμάται στα 800 εκατομμύρια δολάρια όταν ο αμερικανικός κολοσσός Apollo επένδυσε σε αυτήν τον περασμένο Απρίλιο.
Με την τελευταία χρηματοδότηση η Liquidity συγκεντρώνει συνολικά 120 εκατ. δολάρια σε μετοχές. Η MUFG κατέχει το 12,5% των μετοχών της Liquidity (με πλήρη αραίωση). Η τράπεζα θα έχει τη δυνατότητα να πουλήσει τις μετοχές που αγόρασε πίσω στην Liquidity εάν η εταιρεία δεν εισαχθεί στο χρηματιστήριο εντός συμφωνημένου χρονικού διαστήματος, το οποίο πιστεύεται ότι θα είναι δύο χρόνια. Η Liquidity στοχεύει σε δημόσια εγγραφή στο Nasdaq ή στο χρηματιστήριο του Τόκιο στα τέλη του 2024.
Ο επενδυτικός οίκος Meitav, ο οποίος επένδυσε στην Liquidity το 2018, όταν ιδρύθηκε με αποτίμηση 1 εκατ. δολαρίων, θα δει τις συμμετοχές του να μειώνονται στο 33,3%, αλλά θα παραμείνει ο μεγαλύτερος μέτοχος της εταιρείας. Η Meitav θα καταγράψει κέρδος αρκετών δεκάδων εκατομμυρίων σέκελ από την τελευταία συναλλαγή. Το αμερικανικό ταμείο επιχειρηματικών κεφαλαίων Spark κατέχει το 18% των μετοχών της εταιρείας. Ο διευθύνων σύμβουλος Ron Daniel κατέχει λίγο λιγότερο από το 10% των μετοχών.
Η Liquidity είναι μια fintech πλατφόρμα με πιστωτικό προσανατολισμό που επενδύει, κοινοπρατεί και αυτοματοποιεί τον δανεισμό ανάπτυξης και μεσαίας αγοράς για επιχειρήσεις σε όλο τον κόσμο, παρέχοντας κεφάλαια κυρίως σε τεχνολογικές εταιρείες μεταγενέστερου σταδίου.
Σύμφωνα με τον Daniel, είναι σε θέση να προβλέψει την επιχειρηματική κατάσταση της δανειζόμενης εταιρείας με πρωτοφανή ακρίβεια. Παρέχει δάνεια μέσω έξι ταμείων που διαχειρίζεται (πέντε δανειακά ταμεία και ένα μετοχικό ταμείο). Επίσης, συγκεντρώνει κεφάλαια για τα κεφάλαια αυτά (2,5 δισ. δολάρια συνολικά μέχρι σήμερα και ο Daniel στοχεύει το ποσό να φτάσει περίπου τα 7 δισ. δολάρια), μεταξύ άλλων από τους μετόχους της, όπως η MUFG και η Apollo.
Τα κεντρικά γραφεία της Liquidity βρίσκονται στο Ισραήλ, αλλά διαθέτει γραφεία και σε άλλες χώρες, ενώ τον περασμένο Νοέμβριο εγκαινίασε ακόμη και ένα κέντρο ανάπτυξης στο Άμπου Ντάμπι, με τη βοήθεια του τοπικού επενδυτικού κέντρου.
Σύμφωνα με τον Daniel, το κέντρο ανάπτυξης στο Άμπου Ντάμπι είναι “μια καταπληκτική πλατφόρμα. Οι εργαζόμενοι πληρώνουν 0% φόρο εισοδήματος και μας επιτρέπουν να φέρνουμε ταλέντα από οπουδήποτε στον κόσμο. Στο Ισραήλ, είναι σχεδόν αδύνατο να φέρεις ταλέντα από το εξωτερικό. Στα Εμιράτα, παίρνω άδεια εργασίας για όποιον προγραμματιστή θέλω μέσα σε δύο εβδομάδες. Αυτή τη στιγμή έχουμε 40 υπαλλήλους στο Άμπου Ντάμπι και σκοπεύω να φτάσουμε τους 100 υπαλλήλους”.
Η εταιρεία διαθέτει επίσης ένα κέντρο ανάπτυξης στο Ισραήλ με 70 προγραμματιστές.
